El curso de Análisis de Riesgos en Operaciones de Financión te proporcionará las habilidades y conocimientos necesarios para valorar y gestionar los riesgos en operaciones de financiación tanto en empresas como en particulares. Aprenderás los diferentes tipos de riesgos crediticios y los factores que los originan, así como los criterios básicos que emplean las entidades bancarias para reducir y gestionar el riesgo en sus operaciones. Obtendrás una visión general del proceso de análisis y diagnóstico del riesgo bancario y las precauciones a tomar en cada etapa. Conocerás cómo analizar las operaciones de riesgo en particulares, evaluando la finalidad de la operación, la capacidad de reembolso, la solvencia del cliente y el estudio de las garantías. Además, aprenderás a realizar un análisis cuantitativo y cualitativo en operaciones de riesgo en empresas, aplicando diferentes técnicas de evaluación financiera. Con este curso, estarás capacitado para tomar decisiones financieras sólidas y seguras, reduciendo el riesgo en tus operaciones de financiación.

Dirigido a profesionales del sector financiero, gerentes y directivos de empresas, analistas financieros, responsables de riesgos, y cualquier persona interesada en adquirir habilidades en la evaluación y gestión de riesgos crediticios. Si trabajas en el ámbito bancario, de créditos, préstamos o financiamiento, este curso te proporcionará las herramientas necesarias para analizar y tomar decisiones financieras informadas, asegurando la solidez y seguridad en tus operaciones de financiación. Además, si eres un emprendedor o autónomo, este curso te ayudará a evaluar los riesgos y tomar decisiones financieras acertadas para tu negocio o actividad.

• Valorar los riesgos de las operaciones de financiación tanto en empresas como en particulares.

• Conocer los diferentes tipos riesgos crediticios, los factores que los originan y los criterios básicos que emplean las entidades bancarias para reducir y gestionar el riesgo en sus operaciones habituales.

• Obtener una visión general del proceso de análisis y diagnóstico del riesgo bancario y las precauciones a tomar en cada una de sus etapas.

• Analizar las operaciones de riesgo en particulares a través del conocimiento de la finalidad de la operación, la capacidad de reembolso, la solvencia del cliente y el estudio de las garantías de la operación. Así como, elaborar propuestas adecuadas a las necesidades del cliente.

• Efectuar el análisis cuantitativo y cualitativo en las operaciones de riesgos en empresas, aplicando diferentes técnicas como son el análisis mediante ratios, el análisis de los flujos de efectivo o el estudio de la gestión del circulante, entre otros.

1. CRITERIOS BÁSICOS DEL RIESGO CREDITICIO CON PARTICULARES Y EMPRESAS

1.1. Intermediación financiera y riesgo crediticio

1.2. Criterios que aplican las entidades financieras para reducir el riesgo crediticio

2. FASES DE LAS OPERACIONES CREDITICIAS Y FACTORES DETERMINANTES DEL RIESGO

2.1. Fases y momentos del riesgo

2.2. Factores determinantes del riesgo

3. OPERACIONES DE ACTIVO

3.1. Características de las operaciones de activo

3.2. Préstamos y créditos

3.3. Descuento

3.4. Avales

3.5. Leasing y renting

3.6. Factoring y confirming

3.7. Operaciones de comercio exterior

4. RIESGO CON PARTICULARES: ANÁLISIS Y DIAGNÓSTICO DE CRÉDITO. MODELOS DE RIESGO

4.1. Proceso general de análisis y diagnóstico

4.2. Diferentes Modelos de análisis y diagnóstico

4.3. Modelo relacional

4.4. Modelo de las cinco C

4.5. Modelo económico y financiero

4.6. Credit Scoring

4.7. Rating

4.8. Modelo RAROC

5. RIESGO CON PARTICULARES: FASE PREVIA A LA PROPUESTA Y ACEPTACIÓN DEL CRÉDITO

5.1. Introducción

5.2. Solicitud

5.3. Búsqueda de información

5.4. Decisión de la entidad financiera

5.5. Decisión del cliente

6. RIESGO CON PARTICULARES: FASE DE ESTUDIO

6.1. Estudio

6.2. Análisis y verificación de la finalidad de la operación

6.3. Análisis y verificación de la capacidad de reembolso

6.4. Análisis de la solvencia del cliente

6.5. Análisis de las garantías. Operaciones con garantía hipotecaria

6.6. Elaboración de la propuesta: contenido básico

6.7. Conclusiones

7. RIESGO CON EMPRESAS: ANÁLISIS CUANTITATIVO I

7.1. El análisis financiero aplicado al análisis del riesgo crediticio

7.2. Análisis de la coherencia del activo en función del tipo de empresa

7.3. Estructura de los fondos propios y la financiación del activo fijo

7.4. Análisis del equilibrio financiero

8. RIESGO CON EMPRESAS: ANÁLISIS CUANTITATIVO II

8.1. Introducción

8.2. Dependencia y autonomía financiera

8.3. Gestión del circulante

8.4. Análisis dinámico y análisis de la estacionalidad del negocio

8.5. Conclusiones del análisis económico y financiero

9. RIESGO CON EMPRESAS: ANÁLISIS CUALITATIVO

9.1. Concentración de clientes y proveedores

9.2. Funcionamiento general de la empresa

9.3. Análisis de la actividad de la empresa

9.4. Análisis de sus principales productos y demandas del mercado. Valoración sectorial

9.5. Señales de alerta

10. SEGUIMIENTO

10.1. Introducción

10.2. Seguimiento del riesgo de empresas